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---------- 2023-11-22 업데이트 ----------
피델리티 풀뷰가 업데이트 되었습니다.
좀 더 깔끔하고 심플한 디자인으로 바뀌었습니다.
모바일을 염두했는지 전체적인 넓이도 줄여서 한 눈에 보기 편하구요.
웹사이트의 Full View 데이터와 앱의 Planning 데이터도 어느 정도 sync 가 되었는지 부동산의 경우 양쪽에서 같이 잘 나오고 있네요.
예전에는 찾아서 클릭클릭 하고 봐야 했는데, 바로 첫 화면에서 기본적인 큰 메뉴 Net Worth / Spending 등 바로 볼 수 있는 것도 편하구요.
하지만 여전히 연결성 문제는 있는 것 같습니다.
HELOC, 자동차 론 등으로 많이 쓰고 있는 큰 규모의 PenFed 가 연결이 안되며, 제가 쓰고 있는 Credit Union 역시 연결이 안됩니다.
---------- 2023-11-05 원글 ----------
안녕하세요 Bard 입니다.
온라인 가계부 앱인 Mint 가 종료된다는 소식이 적지 않은 파장을 가져오고 있는데요.
https://www.milemoa.com/bbs/board/10464005
순수하게 가계부 목적으로 사용하기 원하시건
포인트, 마일 적립을 효율적으로 하려고 카드 스펜딩을 관리하시건
주식, IRA, 401k 등의 투자계좌를 한눈에 보시기 원하하시건
이런 분들에게 은행, 주식계좌, 크레딧 계좌를 다같이 연결에서 한 화면에 볼 수 있는 온라인 가계부의 기능은 정말 필수였거든요.
가계부 웹사이트, 앱은 여러개가 있는데 무료 면서도 각종 계좌와 연결이 잘 되는 것은 그래도 민트가 최고였습니다.
2024부터 민트 서비스가 크레딧 카마로 옮겨 간다는데 아직 기능이 어떻게 될지 모르니,
우선 시중에 나와 있는 민트 가계부 대안책을 둘러 보던 중 피델리티 Full View 기능이 나름 괜찮은 것 같아서 후딱 글 써서 공유해 드립니다.
피델리티 로그인 하셔서 보시면 Account & Trade 아래에 Full View 라는 메뉴가 있습니다.
평소 Portfolio, Trade 이런 쪽으로만 이용하였는데, Full View 가 Mint 대안이 될 수 있는지 한 번 둘러 보겠습니다.
민트와 마찬가지로 계좌를 검색해서 추가하시면 됩니다.
우선 대 놓고 라이벌(?)인 뱅가드부터 더해 줍니다.
큰 문제 없이 아이디, 암호 입력하는 것으로 뱅가드 계좌가 손쉽게 더해졌습니다.
민트의 경우 은행(캐쉬) / 카드 / 투자 / 부동산 이런 식으로 카테고리를 나눴는데
피델리티의 Full View 는 좀 더 세분화가 되어 있습니다.
투자 / Investment 계좌의 경우 Taxable / Tax Advantaged / Stock Option 등으로 나누어 있습니다.
다만 Taxable / Tax Advantage 를 자동으로 잘 나눠 주지는 못하네요.
Vangaurd 의 Rollover IRA Brokerage 를 추가하였는데 기본이 Taxable 로 분류를 해 놓았습니다.
수정 메뉴로 가서 Type을 바꿔 주면 카테고리가 올바르게 잡힙니다.
확실히 투자회사다 보니 Investment View 기능은 민트 보다 좀 더 정확하고 디테일 한 것 같습니다.
민트는 단순히 어떤 펀드, 어떤 계좌에 얼마 정도로 나오는데
Fidelity Full View 는 펀드 / ETF 를 읽어서 카테고리를 정확하게 잡아 줍니다.
한가지 놀란 점은 뱅가드 계좌의 Money Market Fund 에 있는 돈을 Cash 로 따로 잡아서 보여주네요.
최근 401k Rollover 를 하여서 $3,500 이 디파짓 되었는데 이 돈이 따로 표시가 됩니다.
Balance History 경우 새로 더해서 그런지 별도로 표시가 되지 않고 있습니다.
크레딧 카드의 경우도 문제 없이 추가가 되었습니다.
Amex 경우 바로 아이디 / 암호 넣으면 연결이 되어서 기록이 넘어 왔구요.
Chase 경우 팝업이 떠서 팝업창에서 로그인을 해서 다시 피델리티 창으로 넘어와야 했습니다.
참고로 피델리티 Full View 는 eMoney Advisor 의 서비스를 이용합니다.
카드 계좌가 더해지면 Spending 메뉴에서 카테고리 별 소비 및 Budget, 그리고 개별 Transaction 을 확인할 수 있습니다.
민트와 비교해서 화면이 깔끔하고 괜찮은 것 같습니다.
중간중간에 보이던 카드 오퍼, 인슈런스 광고 없어서 오히려 더 좋은 것 같기도 하구요.
Protection 이 뭔가 해서 봤더니 보험 계정과 연결하는 것이었습니다.
시범 삼어 넣어봤더니 연결은 되었습니다.
이외에도 생명 보험, 부동산과도 연결할 수 있습니다.
민트 부동산의 경우 Zillow / Zestimate 와 연동되어 주소를 넣으면 자동적으로 가격이 뜨고 주기적으로 가격이 업데이트 되는데요.
피델리티는 직접 금액을 입력 해야 하는 단점이 있습니다.
제 경우 또하나의 큰 단점은 주 거래 은행인 Texas Trust Credit Union 과 연동이 잘 되지 않습니다.
연결 인식은 하는데 이 Credit Union 이 쓰는 시스템인 Netteller 쪽에서 거절을 해서 정보를 못 가져 온다고 하는데요.
민트는 어떻게 인식이 되서 잘 쓰는데 Fidelity 는 안되니 Netteller 쪽에서 뭐 기능을 열어 주어야 하는지.. 좀 알아봐야 할 것 같습니다.'
또한 HELOC 계정이 있는 PenFed 가 검색이 안되네요. PenFed도 제법 큰 크레딧 유니언인데요.
민트와 비교해서는 상대적으로 작은 은행, Credit Union 쪽과 연결이 아직 미흡하지 않은가 합니다.
큰 은행 쓰시는 분들은 문제점이 없을 것으로 보입니다.
아직 더 사용을 해봐야 할 것 같지만 첫 느낌은 으외로 괜찮다 입니다.
투자계좌, 크레딧 카드, 보험사, 모기지 등 문제 없이 다 연결이 되었구요.
전체적인 balance 체크, transaction 문제 없이 작동이 되었습니다.
Investment 경우는 오히려 민트 보다 더 정확하게 디테일한 정보가 표시되었구요.
디자인도 깔끔하고 심플해서 눈에 잘 들어옵니다.
피델리티 앱에서도 기능이 어느 정도는 연동이 됩니다.
하단 메뉴에서 Planning 을 선택하시면 전체적인 Net Worth = Asset - Liability 정보가 나옵니다.
Spending 메뉴에서 카드 사용 내역 및 Trend 등 을 보실 수 있습니다.
민트 자체가 가계부 앱이기 때문에 가볍고, 로그인 하면 정보가 바로 보이는 장점이 있었는데요.
피델리티는 투자가 주목적인 사이트이고 부가적으로 Full View 서비스를 제공하는 것이기 때문에 조금 더 무겁고 추가로 클릭을 해서 들어가야 하는 단점이 있습니다.
하지만 잠깐 써 본 결과 대부분 계좌가 문제 없이 연결이 잘 되었구요.
Investment 쪽은 오히려 민트 보다 더 자세하고 정확한 정보가 보여지는 것이 좋았습니다.
화면이랑 디자인도 나름 깔끔하고 무엇보다 중간중간에 크레딧 카드 오퍼, 보험 광고가 안 떠서 좋네요.
피델리티를 이미 사용하고 계시고 온라인 가계부 필요하신 분들은 Full View 기능을 한 번 체크해 보시면 좋을 것 같습니다.
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36 댓글
쌤킴
2023-11-05 00:56:43
우와 바드님 무지 빠르시네요. ㅎㅎ 정보 감사해요 저두 좀 살펴볼께요!
Bard
2023-11-05 09:20:23
넵 생각보다 괜찮은 것 같습니다.
Credit Karma 성능 구리면 괘씸해서 피델리티 넘어갈려구요 ㅎㅎ
쌤킴
2023-11-05 09:36:56
Nerdwallet도 이런 기능이 있는데 저두 거기도 볼려고요.. Empower (구 PC)도 다시 들여다 보고 있습니다.
transcendi
2023-11-05 07:37:49
바드님 감사합니다! 10년도 넘게 민트 써오다가 문닫는다 해서 멘붕 상태였는데 쓸만한 대안 같네요!
Bard
2023-11-05 09:20:57
저도 민트 거의 매일 체크하면서 보는지라 비슷한 기능 없으면 안되거든요 ^^;
아카스리
2023-11-05 07:46:40
좋은 정보네요! 저세하게 알려주셔서 감사합니다! :)
Bard
2023-11-05 09:21:12
넵 도움이 되어 다행입니다.
캄차카
2023-11-05 08:40:31
역시 바드님. 좋은 정보는 다 가지고 계시네요. 감사합니다
Bard
2023-11-05 09:21:45
민트 없으면 안되는지라 이것저것 급하게 찾다보니 발견하게 되었네요 ^^
비건e
2023-11-05 09:23:41
바드님 제가 이글 덧글에 작성했는데 marcus도 한번 비교해주세요. 제가 쓰고 있는데 민트랑 비슷해요(https://www.milemoa.com/bbs/board/10464005)
아하이거시네
2024-02-02 01:29:55
저도 marcus 추천 합니다. 작은 은행들은 연결이 안되지만 민트의 훌륭한 대안입니다
호크마
2023-11-05 21:41:46
저도 오늘 가입하고 처음 써보았는데 제가 필요한 기능은 다 있어서 Mint 대신 쓰기에 너무 좋은 것 같아요. 근데 스카이패스 비자카드가 있어서 US Bank 어카운트와 연동도 해보았는데 비슷한 문제로 연동이 되지 않네요. 자꾸 다시 시도하라고 합니다.
BLP
2023-11-06 08:03:06
저는 어제 아무 문제 없이 US Bank Skypass 카드 연동하였습니다. 지우고 다시 한번 해보시지요.
호크마
2023-11-06 20:16:49
혹시 스카이패스 개인 어카운트이신가요? 전 비지니스 어카운트인데 지우고 다시 해봐도 계속 Fidelity쪽에서는 The institution rejected your credentials.라고 나오고 US Bank 들어가면 data sharing하고 있다고 나오면서 안되네요.
BLP
2023-11-07 06:11:59
네 전 개인어카운트입니다. 비지니스어카운트는 없어서 확인못해드리겠네요. 죄송합니다.
edta450
2023-11-18 11:27:00
같은 문제 있었는데, 폰으로 로그인해서 링크했더니 해결됐습니다.
데스크탑 브라우저에서 USbank에서는 처리가 되는데, 피델리티로 데이터 넘겨주는게 안되는 문제인거같아요.
호크마
2023-11-18 13:22:15
감사합니다. 저도 폰으로 로그인해서 해결했습니다.
자전거여행
2023-11-05 23:02:43
예전부터 민트와 피델리티 풀뷰를 각각 다른 용도로 쓰고 있습니다. 피델리티로는 전체 자산의 변화를 모니터링하고, 민트로는 한달에 한번 가계부를 정리할때 지출이 자동으로 분류되, 이 결과를 이용하고 있는데, 찾아 보니 풀뷰에서도 자동으로 분류가 되네요.
브레멘
2023-11-05 23:20:08
저와 P2 은행/카드 어카운트를 다 볼 수 있어서 좋네요.
BLP
2023-11-06 08:45:18
data refresh가 언제 이루어 지는지 아시는 분 계실까요? 민트는 하루에 몇번이고 업데이트 할수있었는데 이건 그렇게는 할수 없는거 같습니다.
Bard
2023-11-06 20:54:02
네 뭔가 mint 보다 한 박자 늦는 듯하면서 최근 transaction 이 잘 보이지 않는 것 같은데요.
Full view 보면 기능이 더 추가 되고 개선된다고 하니 좀 더 사용해 보면서 두고봐야 할 것 같습니다.
BLP
2023-11-07 04:55:31
첫 메인페이지에서 View All -> Actions -> Refresh 할수있네요.
뭣이중헌디
2023-11-07 09:09:12
좋은 글 감사드려요, 바드님! 저도 한번 써봐야겠네요!!
실험중
2023-11-07 09:48:49
개인적으로 전 empower에 있는 personal capital 이란 거 쓰는데, 요거도 괜찮더라구요. 어카운트 다 링크해서 한눈에 보기 편했구요
똥칠이
2023-11-07 13:51:21
감사합니다
저도 얼마전부터 민트가 시원찮아서 피델리티 풀뷰 사용하기 시작했는데 치명적인 단점이 하나 있어요. 모바일 앱에 full view 기능이 없거나? (있으면 알려주세여) 모바일 데이타랑 웹데이타가 싱크가 안됩니다.
대신 planning 에 비슷한것으로 보이는 spending tracking 기능이 있는데, data annotation이 다릅니다.
예를들어 어떤 상점에서 사용한 금액을 제가 이미 "Restaurant" 로 지정해뒀는데, 모바일에서 보면 자기알아서(?) Dentist 라고 나온다던가 그럽니다.
사리추가
2023-11-10 15:35:35
너무 좋아서 연결해서 쓰는데, 안타깝게 Principal 401K정보를 못가져 오네요 은행 List에는 있는데요. 혹시 되시는 분 있나요
딩동딩동
2023-11-10 16:19:14
1-2년 전에 잠깐 써봤고 이번에 민트 소식듣고 다시 또 시도해봤는데, 주식 계좌의 RSU/ESPP 정보를 제대로 처리하지 못하네요.일단 personal capital을 설정해뒀고 Credit Karma가 어떻게 업데이트 되는지 기다리고 있습니다. ==> 이제 잘 되네요!edta450
2023-11-18 11:17:50
비슷한 문제가 있었는데, 하루이틀 두니까 정상적으로 보이네요.
Bard
2023-11-22 09:41:45
Full View 디자인이 업그레이드 되어 원글에 추가 하였습니다.
여행가즈아
2023-11-22 13:32:02
제가 쓰는 크레딧 유니온도 연결이 안되네요. 아쉽습니다.
레슬고
2023-11-28 17:10:04
Robinhood가 연결이 안되서 커뮤니티 찾아보니까 서포트가 안되는것 같은데 아쉽네요
벤모도 신용카드는 연결이 안되는것 같아요
씽씽이
2024-02-01 15:08:07
안내해주셔서 감사합니다. Mint쓰다가 Karma로 넘어갔는데, 인터페이스랑 기능들이 영 별로였네요. 좋은 툴 소개해주셔서 감사합니다!
Bard
2024-02-01 15:38:48
최근에 피델리티 Full View 기능도 수정이 되었는지 제가 메인으로 쓰는 Credit Union 에 제대로 연결이 되더군요.
아쉽게도 HELOC 계정이 있는 PenFed Credit Union 은 여전히 연결이 안되네요.
현재 피델리티를 저도 가계부 메인으로 쓰고 있기는 합니다.
돈쓰는선비
2024-02-27 05:59:19
정말 필요했던 정보 감사합니다. 마적질 하다보니 은행 계좌와 카드가 넘 많아서 정리가 안되었는데 저와 P2의 정보 (예를 들면 같은 은행에서 계좌 정보 P1과 P2 모두 입력가능)가 모두 취합이 되니 찾던 금융도구입니다.
또 그동안 너무 많은 카드의 statement 기간이 죄다 제각각이라 한달에 얼마의 돈을 사용하는지 가늠이 안되었는데 Full View안에 Spending에 가니 모든 정보가 쫙 나와버리네요. 이해하는데 잠깐의 시간이 걸렸지만 각 항목마다 세부 항목과 해당 transaction이 모두 정리되니 제게 가장 필요한 정보였습니다. 감사합니다.
*단점 - Safari에선 Fidelity사용은 가능하나 Full View가 안열려서 Chrome으로 열어야 한다고 메세지가 뜹니다. 크롬으로 들어가면 잘 보여집니다. 아이폰에서 앱 사용이 가능한가요? Full View 앱이나 Fidelity 앱 안에서는 사용이 불가능한거 같아 보이는데요.
*추가 정보 - iPhone 앱 Fidelity 세팅에서 Classic Experience (예전 UI)를 키니 'More-Networth'에서 정보가 보이긴 합니다만 정리된 대시보드는 아니네요.
Bard
2024-02-27 14:06:46
혹시나하고 기대했던 크레딧 카마가 너무 구려서, 저도 피델리티 풀뷰를 주로 쓰는데요.
앱의 경우 하단에 있는 Planning 을 보시면 연결한 계좌가 보일 것입니다.
그런데 이 Planning 의 경우도 Full View 와 동일한게 아니라 웹사이트의 My Goals (Planning) 에 좀 더 가까운 자료인 것으로 보입니다.
아쉬운대로 여기에서 Spending 을 보시면 카테고리 별로 그리고 최근 내역들을 보실 수 있을 것 같습니다. Sync 하는데는 좀 걸리는 거 같아요.
쏘프티
2024-02-27 19:53:49
저는 민트에서 bill로 언제/얼마 (달력방식) 신용카드 값 나가는지 자주 사용하였는데 풀뷰에서 비슷한 기능을 찾아볼수있을까요?? Spending은 보이는데 Payment 일자 정보도 찾을수 있음 좋겠네요