8889 HSA form (Employers Contribution Amount - CareFirst) 질문입니다

오랜만에 터보텍스로 세금을 내려고 하니 질문이 생기네요. 이전에도 제가 물었던 질문인데 이번엔 확실히 이해하려고 질문드립니다. 

- 매번 체크에서는 Fidelity HSA로 불입이 되고 있습니다. 2023년 가족 기준으로 5928 불입을 했습니다.

- CareFirst에서 매달 $150 불입을 해주고 있습니다. 총 1800불입니다. 그래서 거의 7750 (맥스) 조금 안 넘게 넣고 있습니다. 

- CareFirst에서는 Further 라는 HSA 어카운트에 넣어주고 있는데, Further가 HealthEquity로 몇년전에 인수되었습니다. 

- HealthEquity에서 5498-SA 폼을 보내주었습니다. 그리고 Box-2에 CareFirst에서 Contribution 한 액수인 $1800이 적혀 있습니다. (업데이트)

2023년 가족 최대로 넣을 수 있는 금액이 7750 그리고 페이체크를 통해 불입한 금액이 총 5928. 그리고 이 차액이 1822불입니다. 즉 8889폼에서는 CareFirst에서 매달 $150 넣어준 1800불을 넣을 곳이 안보이네요. 5498-SA  폼을 넣으려고 하니, 터보텍스 왈 5498-SA는 보고할 필요가 없다고 하네요. 

https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/import-export-data-files/enter-form-5498-sa/L0PPUQxCi_US_en_US?uid=lt3g6vfi

Form 5498-SA reports contributions to your Health Savings Account (HSA), Archer MSA, or Medicare Advantage MSA.

You don't enter this form into TurboTax; your account custodian sends it to you for informational purposes only. We recommend that you keep it with your tax return records.

재미있는 것은 HE에서는 5498-SA를 텍스 보고 이전에 보내주는데, Fidelity는 항상 텍스 보고 이후에 보내줍니다. 예를들어 2023년 5498-SA 폼은 5월이 넘어서 가능하다고 올해는 나오네요. 즉 5498-SA가 저는 매년 2개를 받습니다. 

Fidelity Investments is committed to providing concise, detailed information so that you can complete your income tax returns and manage your accounts. The 5498-SA Tax Form is not required to report your HSA contributions so Fidelity no longer issues a 5498-SA in January. If you are expecting a 5498-SA it will be available in May

https://www.fidelity.com/bin-public/060_www_fidelity_com/documents/form-5498-SA_HSA.pdf