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그냥 둘다 배당 많이 주는 주식으로 구성해서 비슷한 컨셉의 ETF일 뿐이지, 주식 구성은 좀 다릅니다. 당연히 퍼포먼스도 다르고요. 그리고 Expense ratio도 다르네요.
저 두 펀드는 VOO, SPY, FXAIX같이 거의 동일한 펀드처럼은 안보이네요. (저 셋은 같은 index를 추종하는 다른 회사/이름의 펀드)
피델리티에서 SCHD 살 수 있는 것으로 알고 있습니다.
답변 감사해요. Fidelity에서 SCHD살 때 fee가 있나요? 사실 제가 schwab에도 어카운트가 있어요. schwab에서 사는 것이 fidelity에서 사는 것보다 더 유리한 가요?
피델리티는 fee 없습니다.
https://www.fidelity.com/trading/commissions-margin-rates
커미션이 대부분 없어져서 일반적으로 이용하는 브로커리지에서는 어디서 사시나 별 차이가 없습니다.
배당주 ETF는 좀 생각을 해보시고 구입하시는 것이 좋긴 합니다.
SCHD 정도면 아주 심각한 정도는 아닌데, 배당금이 꼭 필요한 것이 아니면 장기적으로 S&P 500만도 못할 확률이 높습니다.
한국쪽에서 추천하는 것은 배당금에 대한 세금 혜택 때문인 것 같고요.
미국 거주하시는 분들은 꾸준히 세금을 내야 하는 관계로 은퇴가 많은 남은 시점에서 좋은 투자는 아닐 수 있습니다.
은퇴 계좌는 그래도 좀 나은 편이죠.
두 펀드의 Overlap은 15%~20%로 낮은 편이며, 둘의 방향성이 제법 다르게 나타납니다. 공통적으로는 둘 모두 High-Dividend를 목표하는 점은 같지만...
1. FDVV의 경우 Tech 노출도가 상대적으로 높으며,
2. SCHD의 경우 Finance나 Discretionary Spending쪽 노출도가 더 높습니다.
이미 QQQ, VOO 등을 통하여 Tech 섹터 의존도가 높은 펀드를 보유중인 경우라면 다변화 차원에서는 SCHD가, Tech Sector에 대한 믿음이 강하시면 FDVV가 더 어울리지 않을까 싶습니다.
댓글들 참고하겠습니다.
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