MileMoa
Search
×

Roth conversion을 깜빡하고 있었는데, 지금 하게 되면 문제가 될까요?

활기찬하루, 2024-06-27 00:20:25

조회 수
751
추천 수
0

안녕하세요.

 

올해 4월에 로빈후드에서 3% 매치 프로모션 진행 할 때, 로빈후드에서 Traditional IRA 계좌를 하나 열고 $7,000 입금을 했었어요.

 

입금 확인 하고 바로 Roth IRA 계좌를 열어서 convert 한다는 걸 완전 깜빡하고 그냥 뒀다가 오늘 기억이 났어요. 확인 해 보니, 그 때 $7,000 + $210(matched by Robinhood) 였던 게 $7,941.20 정도로 늘어나 있더라구요.

 

궁금한 부분은, 현재 Traditional IRA 계좌에 있는 전액을 Roth IRA로 convert 자체가 가능 한지, 하게 된다면 생기는 불이익이나 문제가 있을지 에요. 대충 발생한 이익에 대해 세금을 내야 한다 정도로 알고 있었는데 그렇게 단순한 걸까요?

 

참고로 현재 보유하고 있는 다른 IRA 계좌는 없어요. 아시는 분 조언 주시면 감사하겠습니다 🙏

4 댓글

라이트닝

2024-06-27 00:22:38

컨버젼은 limit없이 언제나 가능하고요.
Gain에 대해서만 세금 내시면 됩니다.

매치 금액도 gain으로 들어갈 것 같네요.

활기찬하루

2024-06-27 00:35:33

빠른 댓글 너무 감사해요. Gain에 대한 부분을 추후에 세금 보고할 때 누락하지 않으려면 특별히 챙겨야 하는 부분이 있을까요?

라이트닝

2024-06-27 00:47:47

1099-R form을 잘 넣으시고요.
8606 form을 잘 생성하셔야죠.
1099-R을 넣으면 처음에 세금이 더 크게 잡히는데 8606 form으로 바로 잡으셔야죠.
 

활기찬하루

2024-06-27 00:56:09

아하 네 감사합니다! 기억하고 있다가 신경써야 겠네요. 

목록

Page 1 / 596
Status 번호 제목 글쓴이 날짜 조회 수
  공지

마적단의 기초 | 검색하기 + 질문 글 작성하기

| 정보 33
  • file
ReitnorF 2023-07-16 59950
  공지

게시판의 암묵적인 규칙들 (신규 회원 필독 요망)

| 필독 111
bn 2022-10-30 83239
  공지

리퍼럴 글은 사전동의 필요함 / 50불+ 리퍼럴 링크는 회원정보란으로

| 운영자공지 19
마일모아 2021-02-14 101647
  공지

게시판 필독 및 각종 카드/호텔/항공/은퇴/기타 정보 모음 (Updated on 2024-01-01)

| 정보 180
ReitnorF 2020-06-25 222697
new 11910

체이스 프리덤 언니 인어 났는데 사인업 보너스가 적용 안됐다고 하네요.

| 질문-카드 2
샬롯가든 2024-08-10 258
updated 11909

Amex pre-approval status만 확인하고 withdraw하면 불이익이 있나요?

| 질문-카드 4
호랭이상 2024-08-08 1145
  11908

체이스 샤프 다운그레이드 보통 프리덤 언니로하시나요 아님 플렉스?

| 질문-카드 2
FKJ 2024-05-29 1329
  11907

리텐션 오퍼 거절하고 닫으면 블랙리스트에 오르나요?

| 질문-카드 4
오우펭귄 2024-08-09 1018
  11906

Skypass 대한항공 다운그레이드? 처닝? DP 혼동

| 질문-카드 44
샤파 2020-06-01 6926
  11905

Sapphire Preferred Annual $50 credit을 Chase travel 사이트 말고 사용할 수 있을까요?

| 질문-카드 30
업비트 2024-04-29 5789
  11904

개인플랫 업글 125k + 신규 175k 두방치기 vs 델타 골드 80k 신규 vs 세방치기..?

| 질문-카드 8
토끼까불이 2024-08-08 1249
  11903

아멕스 골드 100k 오퍼 성공하신분 계신가요?

| 질문-카드 19
스타 2024-07-25 3519
  11902

힐튼 서패스 -> 엉불 업글 타겟오퍼? (Surpass to Aspire Upgrade Offer - No Bonus Points)

| 질문-카드 10
cuse 2024-08-07 1188
  11901

다음 카드 추천/조언 부탁드립니다.

| 질문-카드 12
자몽 2024-07-20 1802
  11900

3번째 카드 추천 부탁드려요.

| 질문-카드 4
욘로 2024-08-07 798
  11899

Chase Marriott Bonvoy Bountiful은 체이스 내 패밀리 룰 미적용?(확인부탁드려요)

| 질문-카드 2
음악축제 2024-08-07 614
  11898

아멕스 아골->아플 업그레이드 75k MR

| 질문-카드 20
힐튼사랑 2022-09-21 3401
  11897

제 상황에서 어떤 카드를 킵하는게 좋을까요??

| 질문-카드
꼼꼼히 2024-08-07 361
  11896

본보이 카드중에 사용금액으로 플래티넘 멤버 가능할까요?

| 질문-카드 20
SFObay 2024-08-06 1376
  11895

아멕스 오리발에 당한 것 같습니다.(업뎃)

| 질문-카드 39
미국독도 2024-06-07 8017
  11894

USBANK Skypass Visa Business Card 이렇게 만들기 힘든 카드인가요?

| 질문-카드 39
삶은여행 2024-07-01 3797
  11893

체이스 트레블 호텔 예약 후 (샤프 50불 크레딧 받기), 카드 캔슬 후 숙박시 영향이 있을까요?

| 질문-카드
매일매일여행중 2024-08-06 260
  11892

연회비 나오기 전 혹은 연회비와 동시에 발급된 무료 숙박권(IHG, 메리엇) 받으신 분 계신가요?

| 질문-카드 9
캡틴샘 2024-08-06 620
  11891

마적질 1년 - 가늘고 길게가는 계획 조언 부탁 드립니다.

| 질문-카드 8
샬롯가든 2024-08-05 1584