MileMoa
Search
×

Roth conversion을 깜빡하고 있었는데, 지금 하게 되면 문제가 될까요?

활기찬하루, 2024-06-27 00:20:25

조회 수
620
추천 수
0

안녕하세요.

 

올해 4월에 로빈후드에서 3% 매치 프로모션 진행 할 때, 로빈후드에서 Traditional IRA 계좌를 하나 열고 $7,000 입금을 했었어요.

 

입금 확인 하고 바로 Roth IRA 계좌를 열어서 convert 한다는 걸 완전 깜빡하고 그냥 뒀다가 오늘 기억이 났어요. 확인 해 보니, 그 때 $7,000 + $210(matched by Robinhood) 였던 게 $7,941.20 정도로 늘어나 있더라구요.

 

궁금한 부분은, 현재 Traditional IRA 계좌에 있는 전액을 Roth IRA로 convert 자체가 가능 한지, 하게 된다면 생기는 불이익이나 문제가 있을지 에요. 대충 발생한 이익에 대해 세금을 내야 한다 정도로 알고 있었는데 그렇게 단순한 걸까요?

 

참고로 현재 보유하고 있는 다른 IRA 계좌는 없어요. 아시는 분 조언 주시면 감사하겠습니다 🙏

4 댓글

라이트닝

2024-06-27 00:22:38

컨버젼은 limit없이 언제나 가능하고요.
Gain에 대해서만 세금 내시면 됩니다.

매치 금액도 gain으로 들어갈 것 같네요.

활기찬하루

2024-06-27 00:35:33

빠른 댓글 너무 감사해요. Gain에 대한 부분을 추후에 세금 보고할 때 누락하지 않으려면 특별히 챙겨야 하는 부분이 있을까요?

라이트닝

2024-06-27 00:47:47

1099-R form을 잘 넣으시고요.
8606 form을 잘 생성하셔야죠.
1099-R을 넣으면 처음에 세금이 더 크게 잡히는데 8606 form으로 바로 잡으셔야죠.
 

활기찬하루

2024-06-27 00:56:09

아하 네 감사합니다! 기억하고 있다가 신경써야 겠네요. 

정렬

정렬대상
정렬방법
취소

목록

Page 1 / 22
Status 번호 제목 글쓴이 날짜 조회 수
  공지

마적단의 기초 | 검색하기 + 질문 글 작성하기

| 정보 33
  • file
ReitnorF 2023-07-16 43856
  공지

게시판의 암묵적인 규칙들 (신규 회원 필독 요망)

| 필독 110
bn 2022-10-30 64393
  공지

리퍼럴 글은 사전동의 필요함 / 50불+ 리퍼럴 링크는 회원정보란으로

| 운영자공지 19
마일모아 2021-02-14 84334
  공지

게시판 필독 및 각종 카드/호텔/항공/은퇴/기타 정보 모음 (Updated on 2024-01-01)

| 정보 180
ReitnorF 2020-06-25 204742
new 424

예전 직장 After tax contribution 401k-> Roth IRA (Fidelity) 문의

| 질문-은퇴 13
  • file
The미라클 2024-06-30 770
new 423

노후 자금 어떻게 굴려야 할까요

| 질문-은퇴 7
밍밍 2024-06-30 1256
  422

▶ Roth conversion을 깜빡하고 있었는데, 지금 하게 되면 문제가 될까요?

| 질문-은퇴 4
활기찬하루 2024-06-27 620
  421

FDVV를 사는 것이 SCHD와 똑같은 것인가요?

| 질문-은퇴 6
부에나팍 2024-06-26 468
  420

내년 백도어를 위한 IRA계좌들 바로잡기 순서 질문

| 질문-은퇴 7
실험중 2024-06-25 844
  419

2024년도 Roth IRA를 이미 contribute하였는데 2024 income이 Roth IRA Income limit을 넘어갈것 같습니다.

| 질문-은퇴 8
메기 2024-06-19 1083
  418

부동산 투자를 시작하려고 하는데 엄두가 나질 않습니다 조언부탁드려요

| 질문-은퇴 26
케이크 2024-06-17 2617
  417

이전직장 401k 현직장으로 옮기기 or Fidelity로 옮기기

| 질문-은퇴 11
주누쌤 2024-06-17 1076
  416

장애를 가진 자녀를 위한 준비 - 어떤 방식이 더 적합할까요?

| 질문-은퇴 25
  • file
Jester 2024-06-07 3740
  415

Roth IRA 와 주식 운용보수비용?

| 질문-은퇴 4
anna80 2024-05-31 933
  414

한국 거주 미국 시민권자/영주권자가 미국 단기 방문시 여행/건강 보험?

| 질문-은퇴
아웃라이어 2024-05-17 622
  413

401K 어디에 투자해야 하는지 질문드립니다.

| 질문-은퇴 6
  • file
리베카 2024-05-15 1849
  412

Roth IRA Recharacterization 그리고 그 후의 conversion 관련 질문이 있습니다

| 질문-은퇴 10
송토낙스 2024-05-14 361
  411

조기은퇴를 심각히 고민하고 있습니다

| 질문-은퇴 90
조기은퇴FIRE 2024-05-13 10110
  410

뮤츄얼펀드를 ETF로 convert 하면 좋은점이 무엇일까요

| 질문-은퇴 15
자유씨 2024-05-06 1048
  409

은퇴준비/은퇴후 를 위한 본드 뮤츄럴 펀드

| 질문-은퇴 10
Larry 2024-05-03 1593
  408

5년동안 방치된 IRA Annuity transfer to IRA Fidelity 하는게 좋을까요

| 질문-은퇴 4
magicfish 2024-05-03 570
  407

[부동산] Rental property에 투자 하실때 현재 나오는 렌트 수익은 어디에서 확인하시나요?

| 질문-은퇴 14
메기 2024-05-01 1157
  406

Japan ETF에 관심이 있는데 투자하시는 분 계신가요?

| 질문-은퇴 5
빨간구름 2024-04-27 1072
  405

투자를 위한 경제/투자 공부 방법?

| 질문-은퇴 14
콜럼버스준 2024-04-25 1799