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마일모아님,
아래 마일모아님께서 남긴 댓글중 일부 내용에 있는 Financial Review가 제 경우 입니다.
"일반적인 카드회사의 경우에는 별다른 검증을 하지 않습니다만, Amex의 경우에는 unusual activities가 있을 경우 Financial Review를 가끔 시행합니다. 이게 상당히 엄격한 심사인데요, 아예 IRS에 Amex가 직접 연락하는 것을 허락한다는 서류에 싸인을 하게 만들구요. 거부할 경우 모든 Amex 구좌를 닫아버립니다. 그래서 보통 Financial Review에 걸리면 그냥 카드를 다 닫고, 몇 개월 후에 새로 신청하는게 가장 현명한 방법입니다."
카드 사용 금액 $15000를 채우려고 친구 비행기표 대신 사주고 바로 payment, 동전 구입도 하고 바로 payment, 컴퓨터 사고 바로 payment 하니,
Amex에서 몇번 구입 내역관련 확인 전화가 오더니 지난 주에 AMEX에서 "저의 세금 보고와 관련 내용을 확인하기위해 IRS에 연락하는 것에 동의한다" 라는 내용의 서류에 싸인해서 보내라고 하더군요. 그동안 쌓아온 것이 아까워서 서류에 싸인하고 보냈는데, 이것이 제게 안 좋은 영향을 미칠 수 있나요?
아래 마일모아님께서 남긴 댓글중 일부 내용에 있는 Financial Review가 제 경우 입니다.
"일반적인 카드회사의 경우에는 별다른 검증을 하지 않습니다만, Amex의 경우에는 unusual activities가 있을 경우 Financial Review를 가끔 시행합니다. 이게 상당히 엄격한 심사인데요, 아예 IRS에 Amex가 직접 연락하는 것을 허락한다는 서류에 싸인을 하게 만들구요. 거부할 경우 모든 Amex 구좌를 닫아버립니다. 그래서 보통 Financial Review에 걸리면 그냥 카드를 다 닫고, 몇 개월 후에 새로 신청하는게 가장 현명한 방법입니다."
카드 사용 금액 $15000를 채우려고 친구 비행기표 대신 사주고 바로 payment, 동전 구입도 하고 바로 payment, 컴퓨터 사고 바로 payment 하니,
Amex에서 몇번 구입 내역관련 확인 전화가 오더니 지난 주에 AMEX에서 "저의 세금 보고와 관련 내용을 확인하기위해 IRS에 연락하는 것에 동의한다" 라는 내용의 서류에 싸인해서 보내라고 하더군요. 그동안 쌓아온 것이 아까워서 서류에 싸인하고 보냈는데, 이것이 제게 안 좋은 영향을 미칠 수 있나요?
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5 댓글
milemoa
2009-04-09 03:06:28
cfranck
2009-04-09 05:03:48
바로 생생한 예제가 올라오네요. 윗 리플대로 허위로 보고하신 내용이 없다면 걱정할 필요 있겠습니까.
비슷한 경우로 저도 Skypass Visa 카드 쓰다가 카드사에서 전화를 받은 적이 있습니다.
평소 한달치 사용 금액에 맞먹는 액수를 한번에 결제한 적이 있었는데,
한 30분인가 후에 전화가 오더라고요. 혹시 카드 분실된 거 아니냐, 니가 직접 결제한 거 맞냐면서요.
그런 경우에는 본인 확인 거칠때까지는 카드사 내부적으로 일단 거래 승인을 보류한다네요.
확인해 주었더니 그 다음에 비슷한 액수를 또 쓸 때는 괜찮았고요.
이게 좀더 심각해지면 Financial review가 되는거겠지만, 본질적으로는 별 차이 없을거라고 봅니다.
Amex 홈피의 약관처럼 돈세탁 등 범죄에 이용된 경우가 아니라면 말입니다. 암튼 저도 유의해야겠네요.
오목
2009-04-09 18:44:51
jonathan
2009-04-10 05:27:39
.
오늘 오전에 AMEX에서 전화왔습니다. Financial Review 끝났으니 카드 사용할 수 있다고 하는군요.
참고로 SPG 와 델타 Skymiles 카드 두장 만들었는데요. 신청서에 작년(2008)년 가구당 수입으로 $xx,xxxx, 예를 들자면 $90,000로 신청했습니다. 근테 AMEX에서 요구했던 세금 보고 확인은 2007년 세금보고였습니다.
2007년에는 제가 대학원생이어서 $90,000 벌지 못해서 AMEX 카드 직원한테 "내가 적은 $xx,xxx 가구당 수입은 2008년도를 기준으로 한 것이다" 그렇더니, AMEX에서 "알았다. 우리가 확인하고 싶은 것은 2007년 세금 보고만있으면 된다" 그러더군요.
오목 님처럼 통장 3개월치 거래내역 사본도 보내라는데, 거래은행이 다른 주에 있어서 통장 사본은 보내기 힘들다라고 말하였습니다.
사실 저도 기분이 나쁘더라구요. 근데, 그동안 쌓아온 노력이 아까워서 AMEX가 요구하는데로 다했습니다.
오늘 부터 AMEX카드 정상적으로 사용할 수 있다고 하니 열심히 사용해서 $15,000 채워서 열심히 마일모아야겠네요.
milemoa
2009-04-10 08:30:23