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- PAYPAL FRAUD 1.JPG (69.7KB)
- Paypal fraud 2.JPG (125.6KB)
- Paypal fraud 3.JPG (53.8KB)
- Paypal fraud 4.JPG (71.8KB)
- Paypal fraud 5.JPG (70.3KB)
- paypal fraud 6.JPG (23.7KB)
Amex Plat 에서 주는 $200 Airline Fee Credit 으로 저와 안사람이 각 각 $200 Southwest Gift Card 를 샀었습니다.
이 걸 쓸 기회가 없어서 Raise.com 에 판매를 맏겼는데, 한 장이 $170 에 팔려 체크를 받았습니다.
동시에 Craigslist 에도 올렸었는데 B 라는 사람에게 연락이 왔습니다. 두 장을 사겠다고요, 가격은 $ 180 x 2 =$360.
그러면서 Paypal 어카운트가 있내고 묻습니다. 있다니까 그 쪽으로 돈 보내겠다네요.
기카 넘버를 달라고 보챕니다. Paypal 에 돈이 pending 되어 있다. 돈 들어 오면 코드 보여주겠다고 했지요.
Paypal 에서 email 이 않왔냐고 묻습니다.
열어 보니 Paypal 온 이메일에서 카드 정보를 upload 하라고 하더군요.
이 때 제가 운전 중이어서 경황이 좀 없었습니다. 이 게 문제였습니다.
제게 온 이메일에 수상한 주소가 있어서, reply 로 이 주소 맞느냐하니 맍다고 합니다.
사기꾼에게 너 사기꾼이냐고 물은 거지요....
그래서 카드 정보를 올려주었습니다.
Paypal 을 체크해보니 $170 이 pending 으로 뜨네요. 페이팰 규정에 돈 들어오는데 3일 걸린다고 하네요
삼일이 지나도 계속 펜딩입니다. 일주일이 지나고, 이 주일이 다 갔네요.
Paypal 에 전화해서 자자초지종 얘기하니 카드 정보 업로드하라고 한 이메일 주소를 물어 보네요.
아후 ~ 당한 겁니다. service@payapl.com 만 제 눈에 보인 겁니다.
그러면서 www.ic3.gov 에 신고하라고 하더군요. FBI 인터넷 사기 담당 부서라네요.
조금 전에 신고를 마쳤습니다만.....내가 아주 멍멍청한 짓을 한 자괴감이 드네요.
좀 여유를 가지고 하면 될 건데, 빨리 팔아치울려는 심정에.......
참고로 메시지 대화랑 이메일 교신 내용 첨부합니다.
좀 우스시라고요 ~~
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26 댓글
shilph
2018-03-01 18:09:35
아... ㅜㅜ 자고로 돈 거래는 현금이 최고지요. 그리고 모든게 끝난 다음에 보내셔도 괜찮은데 말입니다 ㅜㅜ
스시러버
2018-03-01 18:13:44
사기꾼들은 뭔가 정신없게 만들어 속이는 군요. 채팅만 보면 그러려니 할만한 상황을 만들어 가네요...T.T;;
백만받고천만
2018-03-01 18:16:51
이메일이란 트랜젝션넘버랑 센서티브한것들이 보입니다. 이런것들은 가리시는게 좋을듯 싶네욤
TheBostonian
2018-03-01 18:19:51
헉 Venmo가 사기가 많다고 하던데 Paypal도 마찬가지군요.
그런데 판매하(실려고 하)신 Southwest 카드는 이미 털렸(사용되어졌)나요?
아니면 Southwest에 어떻게 claim 걸어보실 방법은 없나요?
티메
2018-03-01 19:55:49
venmo는 어째 사기를 치나요?
RedAndBlue
2018-03-01 20:30:27
벤모로 앱으로 돈 들어온게 사실 들어온게 아니거든요. 절대로 모르는 사람과의 거래에 사용하시면 안 됩니다.
티메
2018-03-01 21:55:24
아 그렇군요. 자주 사용하는데 문제가있는지 몰랐네요..
보통 그럼 어떻게거래하세요?
RedAndBlue
2018-03-01 22:22:25
크렉즈리스트나 렛고 같은 직거래는 현금 아니면 안 합니다. 경찰서나 규모있는 은행 지점 내부에서 해야죠. 요즘 어지간한 동네 경찰서는 아예 직거래 하시라고 공간 따로 만들어 놓습니다.
은행에서 직접 만들어 운영하는 Zelle도 마찬가지에요. 구매시 물건 수령 전 젤로 지불하시면 무슨 일이 있어도 환불 안 해 줍니다. 받을 때도 마찬가지인데요, 훔친 신용카드나 은행계좌 정보로 지급된 경우 무효처리 되니까 믿지 마세요.
티메
2018-03-01 22:43:07
아하 그렇군요, 감사합니다!
TheBostonian
2018-03-02 00:43:48
Venmo는 돈을 보내는 사람이 보내는 즉시 내 계정에 들어오는 것으로 나오므로 얼핏 안전해 보일 수 있지요.
그런데, 만약 추후에라도 transaction에 문제가 있으면 (payer가 어떤 클레임을 걸거나, 도난카드로 입금된 돈이었거나 등등)
며칠 후에라도 얼마든지 reverse해 갈 수 있다고 합니다.
내가 그 돈을 이미 써버렸으면 그만큼 charge를 하구요.
그리고 기본적으론 Venmo가 "친구들 사이에서" 돈 이동에 이용하는 서비스로 나온 것이기 때문에 (사실 Venmo도 PayPal에서 만든 것이죠. PayPal과 별개로 운영하려고)
상업적 거래에 이용된 것으로 드러난 경우 (예: Craigslist), policy violation으로 간주하고 절대로 보호해주지 않는것은 물론, 계정 자체를 닫을 수 있다고 합니다.
이런 점을 악용해서, Craigslist 통해서 연락을 한다음,
실제로 만나서 직거래를 하면서 "지금 현금은 없는데 Venmo로 바로 보낼 수 있다" 하고 실제로 눈앞에서 보내서 안심을 시킨 다음에,
물건을 받고 헤어지고 나면, Venmo에 클레임을 걸든지 해서 transaction을 캔슬시키고,
그 다음부턴 잠적.. 이런식으로 하는 사기범들이 엄청 많다고 하네요.
저도 얼마전에 CL에서 물건 팔려는데, 만나기도 전에 자꾸 Venmo로 돈을 먼저 보내주겠다 이러는 사람이 있어서
아무래도 이상해서 구글해보고 알게된 사실이예요.
참고하시라고 더 자세하게 설명된 페이지들 링크 걸어드릴게요.
좀 일반적인 사항들 (사기 수법 등) 상세하게 설명된 페이지:
https://www.thebalance.com/venmo-scams-315823
Reddit에, 위에 설명한 방식으로 누군가 Apple Watch를 고스란히 날려먹은 이야기를 생생하게 쓴 내용:
https://www.reddit.com/r/Scams/comments/4m2wyn/craigslist_venmo_i_got_duped/
티메
2018-03-02 01:00:19
오 아주 중요한 정보 감사드립니다..
쌍둥빠
2018-03-02 07:27:25
저도 venmo를 가끔 쓰는데 안전하다고 생각했는데 아니군요. 전 지인들과 돈 주고 받는데만 쓴게 다행이네요.
좋은 정보 감사합니다.
universal
2018-03-01 18:25:46
저 사람이 나 잡으쇼 하고 그냥 쓸리는 없을테고 다시 팔려면 시간이 걸릴텐데 그냥 빨리 본인 southwest에 redeem해버리시는 게 마음 편하지 않을까요~
근데 반대로 판매자가 악의를 가지고 있다면 이미 사용한 기카로 사기칠 수도 있는 상황이네요
롱텅
2018-03-01 18:31:14
인터넷거래는 정말 믿을수가 없네요... ㅜㅜ
공공장소에서 현금 박치기 하는게 최선일거 같아요.
외로운물개
2018-03-01 18:39:15
오메 어쩐다요 안타까워서...
참말로 간단하게 사기 쳐부네용...
암튼 쪼께라두 정신 없게 진행이 되야불면 사기를 의심허고 차분한 시간에 일 처리해야 한다는것을 오늘 하나 배웟네용...
돈쓰는선비
2018-03-01 18:51:33
혹시 Southwest에 말해서 기카 hold시켜놓으면 안될까요? 해결될 때 까지만이라도요.
jkwon
2018-03-01 20:05:05
사기꾼인데 이미 썼겠죠
돈쓰는선비
2018-03-01 20:39:35
그럼 최악의 방법이긴 한데... 난 쓴적 없는데 오늘 보니 크리딧이 다 없어 졌다 하면.. 안될까요? 리테일 스토어의 기카는 이런 경우를 대비해서 드는 보험이 있긴 있거든요. 그래서 타겟이나 스타벅스에선 본인이 쓴게 확인이 안되면 보험 혹은 특정 cost로 처리해서 왠만해선 변상해주자나요.
제가 다 속이 상해서
혹시 옳은 방법이 아닐지 모르지만머리 굴려 봤습니다... ㅠㅠ사회초년생
2018-03-02 00:10:42
Martian
2018-03-02 07:46:14
안타깝네요.. 잘 해결 되셨으면 좋겠습니다. 그리고 앞으로 알아두실게, 크렉리스트에선 절대 절대 절대 페이팔로 거래하시면 안되요.. 페이팔 거래 원한다고 하면 무조건 캐쉬 온리라고 얘기 해보세요, 답장 안올겁니다.
돈쓰는선비
2018-03-02 08:11:15
혹시나 해서 전화번호 돌려보니 https://go-text.me/ 라는 앱을 사용했네요. Virtual number를 악용했습니다.
kaidou
2018-03-02 08:39:29
아이고 이걸 아직도 하는 놈들이 많군요. 부디 되찾으실수 있었음 좋겠고 최악의 경우 못 찾더라도 두번 다시는 이런 일 안 당할 경험 얻으셨다 보시길 바랍니다 ㅠㅠ
시골곰
2018-03-02 09:24:27
제가 유학생때, 이베이에서 당했던 (당시에 유행이었던...) Nigeria 사기 생각나네요. ㅠㅠ 잘 해결되길 바랍니다....
열운
2018-03-02 12:50:07
문자로 이러는 건 처음봤네요 잘 해결되시길 바랍니다
jkwon
2018-03-03 14:06:00
이런 사기는 다 문자인데요.. 크렉리스트에 뭐 판다고 올려노면 저런 문자 엄청 와요
히든고수
2018-03-02 13:25:27
내탓이요 내탓인데
그래도 돈이 아까우니
southwest 한테 이멜이든 해서
나 스캠 당했는데
돈 좀 찾아줘요! 해 봄이요.
이미 쓴거니 어쩔수 없다할 수도 있고
불쌍히 여겨 돈 돌려주면
200불 벌잖아요.