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마모에서 미리 글을 읽어보고 자료를 찾지 않고 사고를 치고 말았습니다.
전화로 예전직장에 있던 401K (8천불 조금 안되는 금액) 를 제 개인 Fidelity Rollover IRA 어카운트로 이체를 요구했습니다.
빠르면 1월 첫째주에나 체크가 올것 같은데요, 이 경우 IRA 계좌 $5,500 를 넘었으니 페널티가 있을까요?
참고로 제 Fidelity 계좌엔 올해는 한번도 넣지 않았습니다.
추가로, 이런것들을 공부해보고 싶은데, 온라인 말고, 추천해 주실만한 책 있으신가요? (요즘 눈이 침침해지는것 보니 노안이 오는것 같기도 하네요......)
모두들 연말 잘 보내시고, 한해 마무리 잘 하시길 바랍니다~ =)
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8 댓글
라이트닝
2019-12-23 18:40:59
Rollover 금액은 연간 한도에 포함이 되지 않습니다.
요즘은 책보다는 온라인이 정보가 더 빠르긴 한 것 같아서 저도 책 추천은 드리기 힘들 것 같네요.
IRA 한도도 $6000으로 이미 늘어난 점 기억하시고요.
도코
2019-12-23 18:42:23
+1
용벅
2019-12-23 20:40:17
정말 감사합니다! 역시 온라인으로 서치해서 봐야겠군요 ㅎㅎ
$6000 네 잘 기억하겠습니다.
즐거운 연말 보내시길 바랍니다
잔잔하게
2019-12-23 20:01:10
남는돈 있으시면 얼른 IRA에 더 넣으셔야...
용벅
2019-12-23 21:59:44
그 남은돈이 없어서요......슬픕니다 ㅜㅜ
잔잔하게
2019-12-23 22:20:19
ㅜㅜ
한번가자
2019-12-23 20:58:00
401k에서 개인 IRA옮길때 여러가지 프로모션을 받을수 있는데요. 요즘은 뭐가 있는지는 모르겠지만, 제가 할때 AA 마일리지 포인트를 받았었구요~ 두번째할때는 주식투자시 수수료 면제 혜택을 받았었는데. 지금이라도 fidelity 에 전화하셔서 프로모션 한번 문의해보세요.
용벅
2019-12-23 22:01:53
오.....그렇습니까??? 전혀 듣고 보도 못한 소식입니다!!! 예전 회사 401K에서 체크 올려면 2주정도 걸릴텐데, 넣기전에 한번 문의해 봐야겠네요!
좋은 정보 너무나 감사합니다!. 2019 년 연말 행복하게 마무리 잘하시고, 건강하세요!!!