택스 보고 나도 할 수 있다?
택스 보고가 복잡하지 않은 보통의 직장인이라면 기본적인 지식만 있으면 온라인 서비스를 이용하여 편리하고 신속하게 택스 보고를 할 수 있다.
택스 보고 직접해야 하는 이유는?
택스 보고를 온라인 서비스를 이용해서 직접하면 비용도 절약될 뿐만아니라 신속하고, 편리하게 할 수 있습니다. 또한, 본인이 직접하므로 더 꼼꼼하게 소득과 공제 사항들을 챙길 수 있음은 물론이고, 재정 상황에 대해서 잘 알게되어 Tax Planning을 하는데도 도움이 된다.
스텝 1 – 택스 보고 서류 챙기기
택스 보고를 회계사에게 맏기더라도 관련 서류는 본인이 챙겨야 한다. 소득과 관련된 부분은 알아서 보내주니 잘 모으기만 하면 된다. 하지만 공제와 크래딧은 본인에게 해당되는 것들을 사전에 알고 미리 챙겨야 한다.
다음은 택스 보고를 위해 필요한 기본적인 서류들이다.
스텝 2 – 온라인 서비스 선택하기
택스 보고가 단순한 경우 아래 온라인 서비스에서 무료로 택스 보고를 할 수 있다.
택스 보고가 단순하지 않은 경우는 유료 서비스를 이용해야 하고, 비용은 $50 ~ $110 정도 든다.
스텝 3 – 택스 보고 자료 입력하기
선택한 서비스의 웹사이트에서 어카운트를 만들어 기본 정보와 택스 서류를 입력하면 된다. 이해하기 쉽게 되어 있어 택스 보고의 기본적인 지식만 있으면 설명에 따라 택스 서류들을 어렵지 않게 입력할 수 있다.
스텝 4 – 입력 내용 체크 & 작년 택스 보고와 비교
우선 택스 서류의 숫자들이 정확하게 입력되었는지 체크 한다. 그리고, 작년 택스 보고와 비교하여 누락된 소득, 공제, 그리고 크래딧이 있는지 확인해 본다.
스텝 5 – 추가할 공제 또는 크래딧이 있는지 체크
추가로 받을 수 있는 공제(deduction)와 크래딧(Tax credit)이 있는지 꼼꼼히 체크 한다. 이번에는 자격을 갖추지 못한 공제나 크래딧이 있다면 다음 연도에는 자격을 갖추어 받을 수 있도록 한다.
스텝 6 – 택스 보고 하기
모든 체크가 끝나고, 입력한 내용이 정확하다면 IRS와 주정부에 택스 보고(e-filing)를 한다.
스텝 7 – Status 체크하고, Tax Refund 받기
택스 보고(e-filing) 한 후에 IRS는 2~3일 이내에 주정부는 1~2주 안에 결과를 알 수 있다. 문제가 없다면 “Accepted”라는 메세지가 보이고, 몇 주후에 Tax Refund를 받게 된다.
택스 보고가 복잡하지 않은 보통의 직장인이라면 올해부터 택스 보고를 직접 해 보시면 어떨까요?
은퇴덕후님 덕분에 이번에 맥스로 401k도 납입하고 backdoor Roth IRA 도 시작했습니다. 혹시 Backdoor Roth IRA일 경우 세금 보고시 1099R를 첨부해야 하는 걸로 알고 있습니다. 터보 택스나 HR Block 온라인 프로그램을 돌리면 1099R을 1099-DVR 처럼 자동으로 주식 브로커지 로그인 정보만 주면 자동으로 해주는지 아님 CPA분에게 맡겨야 하는지 궁금해서 여기에 질문드립니다.
8606 form을 말씀하시는건가요? 1099는 소득과 관련된 폼인데... 제가 잘은 모르지만 다년간 터보택스를 써본 경험으로는 brokerage account로 로긴정보만 주면 자동으로 1099 DIV나 INT같은 것은 다 알아서 정보를 뽑아서 기입해주는 것 같아요.
1099 DIV는 자동으로 해줬는데 Backdoor의 같은 경우 자동으로 터보텍스가 알아서 해주는지 궁금해서 물어봤습니다.
제가 Roth conversion은 했었는데요. 터보택스에서 자동으로 계산해줬던 것으로 기억이... 디럭스말구 프리미어나 좀 비싼 버전을 사시면 아마도 될 겁니다. 소득이 복잡하지 않고 W2에 약간의 주식관련 소득만 있다면 터보택스가 충분히 해결해줄 것 같슴다만.. 저는 개인적으로 backdoor Roth Ira를 해본 적이 없어서 정확하게는 말씀을 못 드리겠네요. 죄송함다. 은덕님은 터보택스말고 다른 사이트를 쓰시는 걸루알고 있슴다.
죄송하긴요. 답변 주셔서 감사합니다. 컨버전이 지원 된다니 터보 프리미엄을 사용하면 될꺼 같습니다.
터보택스는 자동으로 다 됩니다.
T-IRA 5498, R-IRA 5498, 1099-R이 import되면 8606이 만들어지고, 컨버전하면서 발생한 세금이 자동으로 들어갑니다.
택스 보고는 크게 모든 소득을 보고하고, 받을 수 있는 공제와 크래딧을 잘 챙기면 됩니다. 소득과 관련된 부분은 알아서 보내주니 보내준 서류를 잘 입력만 하면 됩니다. 입력하는 것도 설명대로 입력하면 쉽게 입력할 수 있어 주식 브로커지 계좌와 연결해 자동으로 해야할 필요는 없습니다.
공제와 크래딧을 잘 챙기는 것이 어렵게 느껴질 수 있습니다. 하지만 작년과 별 차이가 없다면 작년 택스보고를 참고하면 받은 공제와 크래딧을 알 수 있습니다. 그리고, 온라인으로 보고하면서 프로그램이 묻는 질문들을 천천히 답변해 나가면 본인에게 해당되는 공제와 크래딧도 알 수 있구요^^
좋은 글 감사합니다. 저도 올해부터는 택스 보고를 직접 해봐야겠다고 해서 아마존에서 할인받고 터보택스 디럭스 버전을 샀는데 일단 선스크랩 후정독하겠습니다
뽐뿌좋은 글 감사드립니다.
엄두가 잘 안나서 직접 못했었는데 이번엔 한 번 시도해 볼까 하는데요. 제 경우에는 유료버전을 사용해야할런지요?
Married jointly, standard deduction : W-2(2명), 401k(2명), 1099(은행 보너스+약간의 이자), FBAR(신고대상이긴하지만 이자소득의 거의없음), rent준 집 하나 with 모기지...이정도입니다.
작년에 회계사 통해 신고한 tax return과 신고항목은 동일할 것 같아 참고하려합니다.
감사합니다~
위 댓글에 제가 질문 드린 내용에 은덕님 외 다른분들이 조언 주셔서 처음으로 직접 2020년 세금보고를 성공적으로 했습니다.
새글을 파기보단 여기에 묻어서 한 번 더 질문을 드렸으면 하는데요..올해는 다른 내용 모두 동일하고 주식 거래 및 배당금등으로 1099를 받을 예정인데..여전히 무료버전으로 가능할까요?
Married jointly, standard deduction : W-2(2명), 401k(2명), 1099(은행 보너스+약간의 이자), FBAR(신고대상이긴하지만 이자소득의 거의없음), rent준 집 하나 with 모기지, 1099(brokerage account 4개)
좋은 글 써주셔서 감사합니다. 저는 작년 봄에 가족과 함께 미국으로 넘어와서 올해 처음 세금 보고를 하게 되었습니다. 제 배우자는 미국에서 근로 소득이 있고, 저는 미국에는 현재 직장이 없고 한국으로 왔다 갔다하면서 프리랜서로 일해서 한국에서 번 소득이 있습니다. 이럴 경우에는 어떻게 신고 하는게 좋을지 궁금합니다. 혼자서 해보려는데 막막해서 이렇게 문의 드립니다. (한국, 미국 이자소득 거의 없고 근로소득으로만 현재 생활중입니다.)
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