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9.19 업데이트
저 같은 경험 하지 않으시길 바라며 업데이트 합니다.
이쪽 ISD만 그런지는 모르겠으나 담당자와 통화하니 fee도 없고 risk 도 없어서 대부분 이 플랜을 default로 선택해 준다고 합니다.
저는 취소하고 일반적인 투자 플랜으로 바꾸려고 합니다. 도코님과 keepwarm님 감사드립니다.
안녕하세요.
선생님인 P2의 403B 플랜을 선택하려고 하는데 담당하는 게 메이저 회사가 아니라서 그런지 플랜에 대한 자세한 정보도 없고 그래프도 볼 수 있는게 없는것 같아서 뭘 선택해야 하는지 모르겠네요.
제 401K 는 fee가 적은 무난한 플랜을 골라 넣었는데. 이건 fee에 대한 정보도 없는 것 같고. 어떤게 무난한 것인 지도 구분이 안되네요.
401k 와 같을 줄 알았는데 쉽지 않네요. 한번 봐주시면 감사하겠습니다.
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7 댓글
도코
2021-09-10 07:18:25
이건 생소하긴 한데 일반적인 투자펀드가 아니라 indexed annuity 상품 같아요. (일종의 보험상품같은 --> 추천하기 힘든.. ) 혹시 403b에 다른 투자 옵션은 없는지 다시 한번 확인해보시는게 가능하신지...
(참고로 403b라서 생소한게 아니라 스샷하신 P2님의 플랜이 일반적이지 않아서 그런거 같아요.)
낚시왕비룡
2021-09-10 10:34:45
그런가요? National life group 이란 곳인데 말씀하신 것 처럼 다시 알아봐야 겠습니다. Indexed annuity 라는 것도왜 좋지 않은지 한 번 찾아봐야 겠습니다. 감사합니다.
도코
2021-09-10 19:13:32
National Life Group 검색해보니 보험/Annuity회사 같고 리뷰가 엄청 안좋은거 같아요. surrender fee도 있는 것 같고..
https://board.403bwise.com/topic/6550-getting-out-of-national-life-grouplife-insurance-company-of-southwest/
느낌에는 403b에 여러 플랜옵션이 있을 것 같아요.... 확실하게 P2님 플랜 옵션을 재확인해보시기를 추천합니다.
낚시왕비룡
2021-09-20 08:48:49
신청한지 얼마 되지 않아 free look 기간 이라서 취소하는데 불이익은 없는 것 같습니다. 취소하는 신청서를 제출하고 아직 취소가 마무리 되지 않았지만 찾아보니 다른 회사들을 통해서도 할 수 있는 것 같습니다. 대략 40개 정도 되는 것 같은데 슬쩍보니 The Vanguard Group 도 있는데 이 회사를 선택하려고 합니다. 피델리티도 보이는데 이름에 뭐가 붙어 있어서 다른 회사 같네요 Fidelity Security Life Insurance Company. 감사드립니다.
도코
2021-09-20 15:28:46
네, 피델리티생명보험 회사는 완전히 다른 회사 같네요.. 뱅가드에 가시면 될 것 같습니다. 펀드 목록 있으시면 공유해주셔도 좋구요.
(그리고 담당자 말대로 fee도 없고 risk도 없겠지만, 수익도 낮은게 개런티 되는거라 안하기 잘하신거 같습니다.)
KeepWarm
2021-09-10 07:44:23
제가 403b가 있는데, 제가 가진 펀드 옵션들은 이런 스타일로 써있지 않고, 적어도 ticker들이 확실하게 쓰여있습니다. 일반적인 프로그램이 아닌것 같은데, 혹시 mutual fund 들 선택이 되는지 한 번 확인을 해보시는걸 추천드립니다.
낚시왕비룡
2021-09-10 10:35:56
오래걸려서 어렵게 개설했는데 다시 한 번 알아 봐야겠습니다. 감사합니다.