403B 년간 한도인 $19,500 을 넘겼을 경우에는 어떻게 대처해야 하나요?

403b관리 하고 있는 brokerage나 회사 benefits department에 연락해서 $2000불을 다시 받으셔야 합니다. 그리고 추가 $2000으로 얻으신 이익에 대해서는 내년 택스 보고 하실때 taxable income으로 리포트 하셔야 되는걸로 알고 있습니다. 이건 brokerage를 통해서 taxable income이 얼마인지 도움 받으실 수 있을것 같습니다. 그리고 내년 W2 받으실때 contribution amount가 제대로 리포트 되어있는지 확인하셔야 됩니다. 만약 limit + $2000이 보고 되어있으면 수정 받으셔야 됩니다.

초과로 contribution된 것을 다시 돌려받을수 있는거군요

Brokerage 회사에 전화해봐야겠네요

감사합니다

보통 자동으로 날아 오는데요... 그에 따른 401K도  adjust 되서 나오구요.

미리 전화 하셔서  알려 주면  알아서 잘 처리 해줘요.

연중에 이직했을 경우 Job 2가 Job 1에서의 contribution내역을 알 방법이 없긴 해서 원글님의 경우 이런 경우가 아닐까 한번 추측해봅니다.

(말씀하신 "자동으로 날아온다"는 의미가 어떤 의미였는지 잘 몰라서, 그냥 overcontribute한걸 자동적으로 회사측에서 인식해서 자동적으로 돈을 빼준다는 의미로 이해했습니다.)

HR에 contact 해서 담당자에게 상황을 설명했더니 다른 직장의 401k statement 을 첨부해서 보내라고 했습니다.

HR에서 브로커지 회사로 돈을 빼달라 하고 그돈을 다시 택서블 해서 입금해 준다고 했습니다.

그냥 페널티 내야겠다고 생각했는데, 덕분에 페널티 않내도 될것 같습니다.

감사드립니다.