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안녕하세요?
뱅가드 Traditional IRA 를 회사 401K 로 rollover 하려는데 참 힘드네요... ㅜㅜ (pro rata 피하려는 목적입니다)
전화하면 무조건 한 시간 기다리는건 기본이고요. call back 해달라고하면 해주는데, 정작 전화해주는 사람은 다른 담당자가 해줘야 한다며 retirement specialist 로 연결해준다고 합니다. 그리고 이 스페셜리스트는 call back 이 안되고 무조건 여기서부터 한 시간 이상 홀드 해야되구요. ㅠㅠ
뱅가드 거래하시는 분들 중에 비슷한 문제 겪으셨던 분들 있으시면 어떻게 하셨는지 궁금하네요.
감사합니다.
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9 댓글
안디
2022-04-12 22:53:26
웹사이트에서도 가능한데 통화하셔야 하는 이유가 있나요?
https://personal.vanguard.com/us/literature/search?searchInput=32A&search_mode=true
오성호텔
2022-04-12 23:00:36
앗 온라인으로도 가능한가요? 알려주신 링크는 distribution 에 해당하는데 회사 401K 로 rollover 하는 경우도 distribution 에 해당되나요? 그러면 정말 좋겠습니다. ㅜㅜ
감사합니다!
안디
2022-04-12 23:36:03
제 기억이 맞다면 중간에 distribution 이유에 대해 물어보는데 rollover to 401k 선택하면 되었던거 같아요. 401k 회사에서 체크 pay to the order of 이름 알아 놓으시고 적으시면 얼마후에 체크가 날라올꺼예요. 그걸 401k 회사에 rollover form이랑 같이 보내시면 됩니다.
오성호텔
2022-04-13 00:31:48
두시간 반 기다림 끝에 결국 통화했습니다. ㅡㅡ;
Retirement specialist 가 따로 온라인 양식을 보내주면 거기에 작성을 하게 되어있었습니다. 안디님께서 말씀해주신 링크에는 직접 401k 로 rollover 하는 옵션이 없더라구요. 답변 감사합니다!
쌤킴
2022-04-12 23:20:20
자기들 보관한 돈 뺄라고 그러니까 괜히 못하게 할려고 그럴까요? ㅎㅎ 아마 오성호텔급 금액을 보유하고 계시겠죠?!
어쨋든 지금 직장 401k에서 온라인으로 Roll in하는 거 신청하시면 굳이 뱅가드 연락하실 필요없을 듯 합니다. 단 뱅가드 T IRA 계좌번호는 알고 계셔야 아마 쉽게 진행이 될 거 같아요..
잘 해결되시길요..
오성호텔
2022-04-12 23:27:12
ㅎㅎ 그러면 정말 좋겠습니다 ㅋㅋ
뱅가드 10년 넘게 거래하면서 그동안은 거의 전화할 일 없었는데 이번에 해보니까 담당자 찾기가 쉽지 않다는걸 배웠네요.
정혜원
2022-04-12 23:56:11
뱅가드에 한번 전화했다가 상담원이 너무 교만하다고 느껴서 피데리티로 옮겨습니다
KoreanBard
2022-04-13 00:36:18
뱅가드 customer service 질 떨어졌다고 이야기가 나온지 좀 되었습니다.
https://www.investmentnews.com/vanguard-suffers-consumer-satisfaction-decline-76949
게다가 2020 년부터 401k 담당 직원들 대거 해고 해서 Infosys 에이전트로 바꿨구요.
https://www.milemoa.com/bbs/board/7737822
ETF 와 펀드에 돈이 많이 몰려 제법 짭짤하게 벌었을 건데요,
최근 내놓은 상품이 사모펀드랑 돈 추가로내고 쓰는 Advisor Service 를 출시해서 의아해 하는 사람들도 많습니다.
https://www.morningstar.com/articles/1071801/has-vanguard-lost-its-way
돈 가만히 묵혀두고 쭉 놔두기는 좋지만, 부가 서비스가 뭔가 아쉬운 것이 뱅가드입니다.
그래도 뭐... 지금까지 함께 해 온 의리가 있어 뱅가드 펀드는 계속 가져가지 않을까 합니다. ^^;
오성호텔
2022-04-13 02:19:57
그렇군요... 저야 워낙 수동적으로 투자하다보니 특별히 브로커 회사에 자주 연락할 일은 없는데 이번 기회에 왜 뱅가드가 브로커리지 부분이 약한지 알게되었습니다. 하지만 저도 그동안의 의리를 생각해 펀드는 계속 킵하는걸로 가려구요. ^^