브로커지 계좌 주식 loss 처리하고 IRA 계좌에서 30일 이내 같은 주식을 구입시에도 wash sale 에 해당이 되나요?

1. 네 워시세일입니다. 특히 이 경우에는 Loss를 평생 클레임 못하신다고 보면 됩니다.

2. 네 다른 주식 구입은 괜찮습니다.

3. 매도해서 loss 처리하는 것과 IRA에 투자하는걸 꼭 같이 생각하실 필요가 있나 싶습니다. IRA에 넣는것과는 별개로 텍서블에서 loss가 난 부분을 TLH 해서 비슷한 다른 주식이나 펀드로 많이 갈아타시고요. 텍서블에서 난 Loss 상관없이 IRA 매년 채우시는것도 좋은 계획입니다.

1. 2. 답변/확인 감사합니다.

3. 지금 P1/P2 IRA 채울 현금이 없어서, 이런 생각을 했습니다 ㅠ.ㅠ 연말까지 IRA 채울 여유 현금이 없으면, 괜찮은 계획일까요?

어차피 할 장기 투자라면 IRA에 하는 것이 더 좋기는 한데, IRA의 특징상 gain은 적어도 gain이 될 확률이 높은 종목을 투자하시는 것이 좋겠죠.

IRA에서 unrealized loss가 발생하기 시작하면 offset할 방법이 없습니다.
이점을 고려하시고 투자하시면 좋으실 듯 합니다.

S&P 500 fund를 taxable에서 팔고, Total stock fund를 IRA에서 구입하시겠다면 당연히 그렇게 하셔야 되고요.
개별 주식이라서 잘 선택하셔야 되실 듯 합니다.

네, 조언 주시는 포인트 잘 이해하고 있습니다.

연말에 상화봐서 brokerage 에서는 realized loss 를 만들고 확보한 현금으로 P1/P2 $7,500 씩 $6,500 씩 하고 싶은데 Roth IRA 에서는 unrealized gain 만들 수 있는 종목을 잘 선정하도록 하겠습니다.

재정 관련 정보 주시는 점 항상 감사히 생각하고 있습니다 :)

한가지 유념하셔야할 것이 손절 "전"후 30일이내에 매수한게 없어야 워시세일에 안걸립니다. 그러니까 IRA에 손절 시점 한달 전 사이에 매수한 똑같은 주식이 있음 여전히 loss claim을 못하십니다.. 손절후만 해당되는게 아니라는 거 아시라고 첨언드립니다..

오오~ 꼼꼼한 포인트 감사합니다.

Brokerage 에서는 패배 했지만, Roth IRA 에서는 승리 하겠습니다 :)