체이스가 체킹어카운트를 그냥 클로스 시켜버리네요..

http://saverocity.com/travel/chase-closed-bank-account-manufactured-spending-interview/

같은 케이스들이 많은데 주욱 읽어보세요.

혹 UR 포인트 있으시면 빨리 옮겨놓는게 안전하다고 해요. 후폭풍으로 카드까지 닫히는 경우도 보이네요.

한사람은 작년 텍스리턴 보여주면 다시 열어주겠다고 했다고 하는데 아마도 돈세탁이나 뭐 그런쪽 이슈같기도 하고

주욱 읽어보세요. 케이스가 생각보다 많네요.

주력으로 은행어카운트를 쓰지않으면서 입출금이 잦은 경우 (월급은 다른 은행으로 들어오면서) 현금 입금을 하거나

다른 구좌에서 트랜스퍼해서 펀드를 만드는 경우에 이런일들이 일어나는것으로 보입니다. 

체이스도 출처가 불분명한 자금에 대해서 신경쓰기 싫다는 액션같기도 하구요.(물론 액수가 아주 크면 또 다른 이야기일지도)

200 불 정도 오픈 보너스를 받으시면서 체이스 카드사와의 관계를 위해 유지하시는분들은 차라리 트랜섹션을 간소화하는게

좋을지도 모르겠다는 생각이 듭니다. (월급이 입금되서 매인구좌로 사용하지 않는 이상) 빌페이 어카운트로만 쓰는것에 대해서는

과민반응을 할수있는것 같네요.

헐..티모님 정보 감사합니다.

제가 경황이 없어서 체이스에서 하는 말만믿고 후속 리서치는 안하고.. 카드는 안전할줄 알았는데

만일의 사태?를 대비해야 할거 같네요.. 대비해서 나쁠것은 없으니ㅠㅠ 

갑자기 생각지도 못한 UR을 옮기려니 머리가 아프군요.

지금 가장 큰 문제는 아무래도 정확한 이유를 모른다는 것이겠지요.

돈세탁쪽으로 무게가 약간 더 기우는거 같네요..

은행 계좌사이의 트렌스퍼를 문제시 하나보네요.

현금 입금이 주로 문제가 되는 것 같습니다. 

이런.. 저는 체킹은 체이스 하나만 쓰거든요... 페이는 체크로 반, 캐쉬로 반 나와서... 한달에 한번 체크입금 외 주로 현금 입금이 많긴 한데...

그리고 모든 카드와 유틸 빌 페이는 다 여기서 나가구요... 살짝 겁이 나네요... 

이런경우 대출쪽에서는 종종 보는데 구좌쪽은 의외네요.

은행쪽에서 도는 얘기를 들어보면 이런경우는 Wells Fargo가 유명합니다 (그냥 통보하기로). 

은행 윗쪽에서 정책적으로 결정되면 한번에 relationship을 닫아 버리는게 허다합니다.

손님의 각각의 상황따위는 신경쓰지 않죠. 

그래서 크레딧 카드는 모르겠지만,

비지니스 론쪽 손님들보면 이자에 경쟁력이 떨어져도 한국계나 중국계 은행을 쓰는경우 많이 봤습니다. 

아무래도 동양권은 그정도로 매정히 하루아침에 잘라버리진 않거든요.

제가 추축하건데 아마 Chase 내부규정 강화로 무언가 변화가 있어서 거기에 걸려서 앞뒤 안보고 그냥 통보해버린게 아닐까 싶네요. 

제가 Chase를 안다녀 확실하진 않지만 돈세탁 쪽은 아닌거 같습니다.

Loss Prevention 쪽이면 Operation쪽이라 어카운트에 이윤관련쪽 이슈이지

돈세탁 쪽이면 Compliance Department 이나 BSA Department쪽에서 연락이 왔을꺼 같습니다. 

최근 체이스에서 체킹 어카운트 가진 사람들에게 편지를 보내고 있는데 citizenship과 income 확인을 해달라는 편지와 계정을 닫는다는 편지 이렇게 2가지를 보내고 있습니다. 첫번째 편지의 경우는 전화를 통해 간단한 조사(?)후 넘어가지만 두번째의 경우는 더 이상 방법이 없다고 하는군요. 갑자기 체이스에서 왜 이렇게 내부 규정을 강화했는지 이해가 안가네요. 암튼 체이스 달릴때는 조심 또 조심해야 할꺼 같습니다.

저도 지난주에 income확인해달라는 편지를 받았는데요. 브랜치 방문을 해봐야 겠네요. 그냥 넘길려고 했는데 귀찮게 됐네요...

저는 편지는 아니고 시티즌 어디냐고 확인 전화 받았어요. 

이런 참 안타깝네요…

간혹 은행들 보면 참 냉혹한것 같습니다.

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헉, 체이스 세이빙 만불 디피짓하면 $125 준다는 오퍼가 와서 캐쉬로 만불 입금시켰는데 이건 괜찮겠지요? 갑자기 겁나네요 ㅠㅠ

이론.. 캐쉬로 만불을 한꺼번에 입금하는 경우는 좀 생각해보셔야 할 경우가 아닐까 하네요... 미국은 사람들이 현금이 워낙 없기 때문에 만불도 비정상적으로 본다고 합니다.

괜히 이런 덧글 달아서 걱정 부스럼 만드는 게 아닐까 싶기도 하지만 다음에는 그럴일이 있어도 조금 쪼개서 시간 텀을 들여서 입금하세요~ 그리고 체크 입금이면 문제 없고요...

미국에 있는 모든 은행은 한구좌에 하루에 만불이상 현금 입금은 무조건 CTR이라는 리포트를 제출하게 되어있습니다.

CTR자체가 무슨 중요한 서류는 아니지만 그걸 토대로 자료를 만듭니다.

많은분들이 그걸 알고 $9,000씩 쪼개어 입금하는 경우가 있는데

오히려 그럴경우 더더욱 은행측에 관리대상이 되니 주의하세요~ 

헉. 미국으로 계속 송금을 하고 있는 저로써도 그냥 넘어갈 수는 없는 글이네요.

좋은 글 잘 봤습니다..